SBIソーシャルレンディング

【新規案件・利回5.5%】不動産バイヤーズローンファンド36号|SBI

こんにちは、UKです。

今夜も小池都知事が会見をしていましたが、まだまだ予断を許さない状況です。

株価が回復する要素が乏しい…

 

さて、SBIソーシャルレンディングの新規案件のご紹介です。

今回は不動産バイヤーズローン、同シリーズとしては約1カ月ぶりの募集です。

2019年度ラスト案件です。

不動産バイヤーズローンファンド36号案件の基本情報

ファンド名称:SBISL不動産バイヤーズローンファンド36号

利回り:5.5%

運用期間:11ヵ月

募集開始日時:2020年3月31日 10:00

募集金額:4,225円

出資単位:5万円

借手資金使途:ホテル建設用地の取得資金等(土地取得費、建物解体費、建築確認取得費その他諸経費等)

返済原資:ホテル建設用地の売却資金

配当:毎月払い

元本返済:最終返済日一括払い

本ファンドは前回募集された「SBISL不動産バイヤーズローンファンド35号」の募集額(12億4,300万円)に対する不足額の追加募集です。

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不動産バイヤーズローンファンドとは?

不動産バイヤーズローンファンドシリーズは「不動産の取得及び売買等を行う事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。

これまで過去に35件募集が行われております。

過去にデフォルトが発生しているシリーズですが、ここ最近の案件は順調な様子です。また、早期返還となっているケースも多くあります。

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不動産バイヤーズローンファンド36号案件の借手・担保について

借手

投資家限定情報のため具体的な記載は避けますが、同シリーズファンド前回募集の35号の貸付先と同じです。

担保有無・担保金額

担保種類:【抵当権設定】(第一順位)
借手が取得予定の事業用地に抵当権を設定

担保価値:5億400万円

取引事例比較法により算出した土地価格に100分の70を乗じ、早期売却を想定した担保処分価値が算定されています。

担保物件①詳細:

  • 所在地:岐阜県高山市花里町
  • アクセス:JR東海 高山本線「高山駅」徒歩約3分
  • 現況:更地
  • 土地面積:418㎡
  • 担保価値:6,000万円

担保物件②詳細:

  • 所在地:広島県広島市中区西平塚町
  • アクセス:広島電鉄 本線「銀山町駅」徒歩約7分
  • 現況:更地
  • 土地面積:304.4㎡
  • 担保価値:2億3,200万円

担保物件③詳細:

  • 所在地:東京都墨田区両国
  • アクセス:JR東日本 中央・総武線「両国駅」徒歩約5分
  • 現況:建物有・退去済
  • 土地面積:133.04㎡
  • 担保価値:2億1,200万円
UK
UK
今回の募集金額に対して言えば大きい担保金額ですが、35号案件の担保物件でもあります。つまり、35号、36号の合算した募集金額12億4,300万円に対して5億400万円の担保となり、十分な金額とは言えない状況です。

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不動産バイヤーズローンファンドシリーズの運用実績

不動産バイヤーズローンファンドシリーズの過去の運用実績です。

  • 運用中:23号、24号、27号、30~32号、35号
  • 運用終了済み:1号~22号、25号、26号、28号、29号、33号、34号
  • 返済延滞中:なし
  • デフォルト発生:16号、19号~22号

運用中で元本早期返還が発生しているファンドです。2020年3月30日時点

  • 23号:出資額858,350,000円のうち213,000,000円(約25%)を早期返還済み
  • 27号:出資額127,500,000円のうち49,000,000円(約38%)を早期返還済み
  • 30号:出資額120,100,000円のうち100,000円(約0.0%)を早期返還済み
  • 32号:出資額305,000,000円のうち15,000,000円(約4.9%)を早期返還済み

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不動産バイヤーズローンファンド36号案件のリスク評価

総合評価 ★★☆☆☆
担保 ★★☆☆☆
借手 ★★★☆☆
同シリーズ過去実績 ★★★☆☆

担保金額は充分に見えますが、35号案件と合算で考えると貸付金額の半分程度となっています。何かあった場合には全額カバーしきれないためマイナス点が大きいと考えます。

同ファンドシリーズの過去実績では、最近の案件は早期返還もあり、順調に進んでいる様子ですが、デフォルトが発生したケースもあるため、星3個としました。

今回、ホテル建設の用地取得目的となっていますが、新型コロナ影響で全国的に観光業が大きく打撃を受けており、予定通りホテル用地として売却できるか不安な面があります。

リスク評価は当ブログで独自に検討した結果です。投資する際には自己責任となります。

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