こんにちは、UKです。
今夜も小池都知事が会見をしていましたが、まだまだ予断を許さない状況です。
株価が回復する要素が乏しい…
さて、SBIソーシャルレンディングの新規案件のご紹介です。
今回は不動産バイヤーズローン、同シリーズとしては約1カ月ぶりの募集です。
2019年度ラスト案件です。
Contents
不動産バイヤーズローンファンド36号案件の基本情報
ファンド名称：SBISL不動産バイヤーズローンファンド36号
利回り：5.5%
運用期間：11ヵ月
募集開始日時：2020年3月31日 10:00
募集金額：4,225円
出資単位：5万円
借手資金使途：ホテル建設用地の取得資金等（土地取得費、建物解体費、建築確認取得費その他諸経費等）
返済原資：ホテル建設用地の売却資金
配当：毎月払い
元本返済：最終返済日一括払い
本ファンドは前回募集された「SBISL不動産バイヤーズローンファンド35号」の募集額（12億4,300万円）に対する不足額の追加募集です。
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不動産バイヤーズローンファンドとは？
不動産バイヤーズローンファンドシリーズは「不動産の取得及び売買等を行う事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。
これまで過去に35件募集が行われております。
過去にデフォルトが発生しているシリーズですが、ここ最近の案件は順調な様子です。また、早期返還となっているケースも多くあります。
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不動産バイヤーズローンファンド36号案件の借手・担保について
借手
投資家限定情報のため具体的な記載は避けますが、同シリーズファンド前回募集の35号の貸付先と同じです。
担保有無・担保金額
担保種類：【抵当権設定】（第一順位）
借手が取得予定の事業用地に抵当権を設定
担保価値：5億400万円
取引事例比較法により算出した土地価格に100分の70を乗じ、早期売却を想定した担保処分価値が算定されています。
担保物件①詳細：
- 所在地：岐阜県高山市花里町
- アクセス：JR東海 高山本線「高山駅」徒歩約3分
- 現況：更地
- 土地面積：418㎡
- 担保価値：6,000万円
担保物件②詳細：
- 所在地：広島県広島市中区西平塚町
- アクセス：広島電鉄 本線「銀山町駅」徒歩約7分
- 現況：更地
- 土地面積：304.4㎡
- 担保価値：2億3,200万円
担保物件③詳細：
- 所在地：東京都墨田区両国
- アクセス：JR東日本 中央・総武線「両国駅」徒歩約5分
- 現況：建物有・退去済
- 土地面積：133.04㎡
- 担保価値：2億1,200万円
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不動産バイヤーズローンファンドシリーズの運用実績
不動産バイヤーズローンファンドシリーズの過去の運用実績です。
- 運用中：23号、24号、27号、30~32号、35号
- 運用終了済み：1号~22号、25号、26号、28号、29号、33号、34号
- 返済延滞中：なし
- デフォルト発生：16号、19号~22号
運用中で元本早期返還が発生しているファンドです。2020年3月30日時点
- 23号：出資額858,350,000円のうち213,000,000円(約25%)を早期返還済み
- 27号：出資額127,500,000円のうち49,000,000円(約38%)を早期返還済み
- 30号：出資額120,100,000円のうち100,000円(約0.0%)を早期返還済み
- 32号：出資額305,000,000円のうち15,000,000円(約4.9%)を早期返還済み
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不動産バイヤーズローンファンド36号案件のリスク評価
| 総合評価 | ★★☆☆☆ |
| 担保 | ★★☆☆☆ |
| 借手 | ★★★☆☆ |
| 同シリーズ過去実績 | ★★★☆☆ |
担保金額は充分に見えますが、35号案件と合算で考えると貸付金額の半分程度となっています。何かあった場合には全額カバーしきれないためマイナス点が大きいと考えます。
同ファンドシリーズの過去実績では、最近の案件は早期返還もあり、順調に進んでいる様子ですが、デフォルトが発生したケースもあるため、星3個としました。
今回、ホテル建設の用地取得目的となっていますが、新型コロナ影響で全国的に観光業が大きく打撃を受けており、予定通りホテル用地として売却できるか不安な面があります。
リスク評価は当ブログで独自に検討した結果です。投資する際には自己責任となります。
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